Cele trei bănci investigate din Republica Moldova, Banca de Economii, Banca Socială și Unibank, plasau bani în patru bănci din Rusia la o rată a dobânzii de 3%, iar băncile din Rusia plasau bani în băncile din RM cu rată a dobânzii 0%.
Informațiile despre situația de pe piața bancară din Republica Moldova au apărut în presa din Republica Moldova, cu o zi înainte să fie discutate în Parlament, deși plicurile primite de deputați sunt marcate cu „Strict Secret”.
Deschide.md anunță că a primit o copie a raportului pe e-mail. „Nu cunoaștem cine este autorul mesajului pe care l-am primit cu raportul atașat, însă, după o verificare care ne-a convins de autenticitatea lui, am decis să-l publicăm, chiar dacă anterior am fost și noi atenționați că ”am putea avea probleme” cu legea”, scrie Deschide.md.
Din raport reiese că deprecierea leului moldovenesc a avut cauze obiective – deprecierea rublei rusești, embargourile impuse de Federația Rusă, scăderea remitențelor din Rusia – și cauze subiective, respectiv operațiunile ilegale efectuate de cele trei bănci – tranzacțiile cu băncile din Rusia și acordarea creditelor neperformate.
Deciziile referitoarea la operațiunile cu băncile din Rusia au fost luate de consiliile de administrație ale băncilor din Republica Moldova, scrie în raport.
Situația operațiunilor interbancare a celor trei bănci din RM cu Alef-Bank, Interprombank, Gazprombank și Metrobank din Rusia, este în vizorul Băncii Naționale a Moldovei (BNM) din 2013, care a atras atenția consiliilor celor trei bănci.
În raport se concluzionează că între BMN, Guvernul și alte instituții ale statului a lipsit interacțiunea „în procesele de elucidare a tendințelor negative și creștere a riscurilor din sector.”
Practic, din raport reiese că BNM a încercat să semnalizeze și să rezolve situația, însă nu are instrumentele necesare la dispoziție, iar Guvernul condus de Iurie Leancă nu a fost capabil să ia decizii pentru rezolvarea situației. Peste neputința BNM și incompetența guvernului s-a adăugat și o decizie a unei instanțe judecătorești, care a limitat și mai mult instrumentele Băncii Naționale.
Comisia de anchetă recomandă schimbarea legislației bancare și crearea unor noi instrumente prin care BNM să aibă mai multă putere.
